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认识资产管理计划

2023-02-21    

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      专户又称特定客户资产管理业务,是指基金管理公司向特定客户(企业、社团及自然人)募集资金或者接受特定客户财产委托担任资产管理人,由托管机构担任资产托管人,为资产委托人的利益,运用委托财产进行证券投资的相关业务活动。按业务类型,专户理财业务又分为“一对一”专户和“一对多”专户两种,即“单一资产管理计划”和“集合资产管理计划”。


起投金额

单一资产管理计划:初始委托金额不低于1000万元。

集合资产管理计划:

投资于单只固定收益类资产管理计划的金额不低于30 万元;

投资于单只混合类资产管理计划的金额不低于40万元;

投资于单只权益类、商品及金融衍生品类资产管理计划的金额不低于100 万元。

具体资产管理计划的起投金额以该资产管理计划的《资产管理合同》、《计划说明书》等法律文件约定为准。


业务优势

回归本源、勤勉尽责:淳厚基金在产品设计上,不以发行销售规模为目的,而是回归资管本源,以能为投资人赚取收益为出发点。在投资管理上,做到勤勉尽责、专业审慎,力争投资者价值最大化。

量身定制,让利客户:淳厚基金拥有专业的投研团队及产品开发团队,可为客户量身定制产品,匹配客户资金对风险收益及流动性的偏好。同时在费率设计方面,在合理的原则上,既考虑让利客户,也体现专业价值。

专业投顾、贴心服务:淳厚基金投研团队及财富管理团队根据市场情况会主动给客户提供产品转换的建议。同时定期为客户提供市场资讯、投研观点及产品动态等信息,全方位为客户提供贴心服务。

全面风控、灵活高效:淳厚基金实行全面风险管理机制,建立了涵盖投资风险、运作风险和法律合规风险在内的严密、全面的内部风险控制体系,通过四道防线层层防范,最大限度、最大范围控制风险。同时在合规的基础上,淳厚基金内部扁平化的决策链有助于快捷高效地处理业务,提升客户体验。


投资范围

资产管理计划可以投资于以下资产:

(一)银行存款、同业存单,以及符合《指导意见》规定的标准化债权类资产,包括但不限于在证券交易所、银行间市场等国务院同意设立的交易场所交易的可以划分为均等份额、具有合理公允价值和完善流动性机制的债券、中央银行票据、资产支持证券、非金融企业债务融资工具等;

(二)上市公司股票、存托凭证,以及中国证监会认可的其他标准化股权类资产;

(三)在证券期货交易所等依法设立的交易场所集中交易清算的期货及期权合约等标准化期货和衍生品类资产;

(四)公募基金,以及中国证监会认可的比照公募基金管理的资产管理产品;

(五)第(一)至(三)项规定以外的非标准化债权类资产、股权类资产、期货和衍生品类资产;

(六)第(四)项规定以外的其他受国务院金融监督管理机构监管的机构发行的资产管理产品;

(七)中国证监会认可的其他资产。

具体以合同约定为准。