淳厚基金在为广大投资者提供专业理财金融服务的同时，一直致力于贯彻落实《反洗钱法》等法规及其配套制度的要求，切实履行法律赋予的反洗钱职责和义务，提高投资者对反洗钱工作的知晓率、支持率和参与率。本期推出反洗钱知识问答，以供广大投资者进一步了解反洗钱工作与“扫黑除恶”活动的知识，与淳厚基金一起，共同为创造平安金融环境而不懈努力。

一、反洗钱工作对于金融安全有着什么样的意义？

2017年9月，国务院办公厅发布《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》，标志着我国反洗钱工作已上升至国家战略层面，反洗钱工作在维护国家安全和金融稳定上的重要性不断得到认可和加强。随着反洗钱标准从“规则为本”向“风险为本”转变，反洗钱工作重点也更加聚焦于打击洗钱犯罪活动的有效性和针对性。

二、扫黑除恶专项斗争的开展背景是什么样的？

2018年1月，中共中央、国务院发出《关于开展扫黑除恶专项斗争的通知》。《通知》指出，为深入贯彻落实党的十九大部署和习近平总书记重要指示精神，保障人民安居乐业、社会安定有序、国家长治久安，进一步巩固党的执政基础，党中央、国务院决定，在全国开展扫黑除恶专项斗争。《通知》强调，在全国开展扫黑除恶专项斗争，是以习近平同志为核心的党中央作出的重大决策，事关社会大局稳定和国家长治久安，事关人心向背和基层政权巩固，事关进行伟大斗争、建设伟大工程、推进伟大事业、实现伟大梦想。各地区各部门要进一步提高政治站位，切实增强“四个意识”，充分认识开展扫黑除恶专项斗争的重大意义，切实把思想和行动统一到党中央部署上来，科学谋划、精心组织、周密实施，坚决打赢扫黑除恶专项斗争这场攻坚仗。

三、扫黑除恶斗争与反洗钱工作有什么样的关系？

两者有着密切的关联。洗钱罪的上游犯罪包括以下7种：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。当前，黑恶势力违法犯罪呈现出向金融领域蔓延渗透的态势，出现“金融化”、“网络化”等新特点，例如网络赌博、非法集资、传销、网络炒汇、地下钱庄、贷款诈骗、套路贷、校园贷、现金贷、裸贷等。反洗钱工作通过客户身份识别、可疑交易鉴别与报送等持续工作，及时开展风险排查，把扫黑除恶专项斗争与防范化解金融风险结合起来，为维护金融安全和金融稳定发挥重要作用。

四、淳厚基金的反洗钱工作开展情况

淳厚基金把反洗钱工作作为合规风控工作的重要一环。在对客户服务和销售适用性管理中充分贯彻“了解你的客户”这一反洗钱基本原则，构建以“风险为本”为核心的反洗钱工作理念及风险评估框架，同时将反洗钱工作嵌入到内控合规管理体系的各个环节，实现全覆盖。此外，淳厚基金还建立了从董事会到具体业务岗位的多层级反洗钱组织体系，指定专门部门负责日常反洗钱组织、管理、协调工作，实现了反洗钱工作的流程化、制度化。

淳厚基金根据反洗钱法规要求，在客户身份识别、可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存等方面完善工作流程和操作细则，确保基金开户、交易等业务环节满足反洗钱法律法规的要求。定期对公司人员进行反洗钱培训教育，提高员工反洗钱风险意识和业务水平能力，确保反洗钱工作高质量高效率完成。

五、基金投资者如何远离洗钱风险和违法犯罪的侵害

一是选择具有基金销售业务资格的合法渠道进行开户和交易。基金公司直销柜台具有严格的合规风控要求，接受监管部门监督，可以作为基金开户和购买产品的可靠渠道。非法金融机构逃避监管，极易出现侵害投资者利益甚至涉嫌违法犯罪的不法行为，不仅存在重大的法律合规风险，也无法保障客户资产的安全性。二是主动配合金融机构进行身份识别。出示有效身份证件或身份证明文件，提供必要的验证资料，配合金融机构进行合理的身份验证。身份证件到期更换的，及时通知金融机构进行更新。三是不要出借或出租自己的身份证件、账户、银行卡和U盾，以防被他人利用进行洗钱和其他违法活动。四是不要用自己的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。